Dlaczego ta branża?
- Jedna z najszybciej rozwijających się branż sektora nowoczesnych usług biznesowych w Polsce
- Fascynująca przygoda w głąb rynków finansowych
- Szerokie spektrum zawodów związanych z administrowaniem funduszami inwestycyjnymi
Pieniądz to środek transformacji dóbr w czasie i w przestrzeni. Ich globalna wymiana trwa nieprzerwanie i jest jednym z wyróżników cywilizacji ludzkiej. Infrastrukturę umożliwiającą tę wymianę nazywamy rynkiem; w przypadku instrumentów finansowych będzie nim rynek finansowy. Obecnie proces inwestycyjny nie ogranicza się wyłącznie do nabywania akcji i obligacji w emisji na rynku pierwotnym bądź w obrocie wtórnym, giełdowym. Zarządzający portfelem decydują się coraz częściej na lokowanie środków swoich klientów w bardziej złożone instrumenty finansowe, które funkcjonują również w obrocie poza rynkiem giełdowym, albo w zajmowanie pozycji na instrumentach pochodnych.
Proces inwestycyjny wspierany jest przez podmioty z sektora securities services, czyli usług powierniczych. Powiernictwem nazywamy sytuację, kiedy powiernik z rozwagą opiekuje się majątkiem innej osoby. W przypadku instrumentów finansowych będzie nim międzynarodowa instytucja – bank, który posiadając korespondentów, czyli pośredników w wybranych krajach na całym świecie, pomaga klientom w procesie kupna np. akcji. W XXI wieku inwestowanie wymaga nie tylko czasu, ale również specjalistycznej wiedzy, co przekracza możliwości pojedynczego inwestora. Stąd coraz większa popularność funduszy inwestycyjnych, którymi zarządza Fund Manager – specjalista odpowiedzialny za wdrożenie strategii inwestycyjnej i opiekę nad tzw. portfelem, stanowiącym aktywa funduszu.
Proces zarządzania aktywami funduszu obejmuje szereg kluczowych obszarów, począwszy od definiowania produktu inwestycyjnego, poprzez ocenę efektywności i stopnia ryzyka, po sprawozdawczość oraz kontrolę realizowanych działań. Fund Manager potrzebuje zatem kompleksowych usług, które pomogą mu sprawnie zarządzać aktywami według założeń tzw. prospektu. Tym wsparciem są właśnie asset & fund services.
– Rynek asset & fund services, jak sama nazwa wskazuje, dotyczy kompleksowej obsługi procesów związanych z administrowaniem funduszami inwestycyjnymi z całego świata. Polska należy do grupy najszybciej rozwijających się rynków w tej branży – przyznaje Piotr Tatar, Head of Fund Dealing Services Opera-tions Asset & Fund Services w BNP Paribas Securities Services.
W procesie administracji funduszami można wydzielić następujące funkcje:
Depozytariusza – przechowuje aktywa funduszu, prowadząc jednocześnie ich rejestr, oraz nadzoruje prawidłowość zarządzania funduszem w zakresie zgodności z prawem i statutem funduszu. To specjalność banku powierniczego.
Obsługi procesów middle & back office – coraz częściej administracją funduszami, w tym księgowością funduszy, rozrachunkiem, księgowaniem dywidend, kontaktami z depozytariuszem i techniczną kalkulacją wartości aktywów funduszy zajmują się wyspecjalizowane podmioty, które przejmują powyższe procesy od firm z obszaru fund management.
Agenta transferowego – podstawowym zadaniem agenta transferowego jest prowadzenie rejestru uczestników funduszu, który jest zapisem księgowym wszystkich zdarzeń dotyczących udziałów uczestników w funduszu.
Dystrybucji jednostek funduszu – dystrybucją nazywamy system sprzedaży tytułów uczestnictwa, którego administrację Fund Manager zleca podmiotom zewnętrznym, np. właśnie bankom.
Ścieżka kariery
Zdaniem Piotra Tatara perspektywy dla tej branży są naprawdę obiecujące. Wzrasta przede wszystkim świadomość korzyści płynących z inwestowania oraz poszerza się wachlarz instrumentów finansowych na rynku. Dynamika tej branży przekłada się zatem na wiele możliwości rozwoju zawodowego powiązanego z obsługiwanymi procesami.
– W naszej branży możemy wyróżnić księgowość funduszy, obsługę zleceń na funduszach inwestycyjnych, czyli departament Dealing, który zajmuje się wysyłaniem zamówień naszych klientów na rynek, oraz departament danych statycznych odpowiedzialny za ustawienia w naszym systemie. Obsługujemy również proces rozliczania transakcji, czyli potwierdzeń otrzymywanych od agentów transferowych na podstawie zleceń zespołu Dealing. Tym zajmuje się dział Settlements. Nasze usługi dopełnia zespół rekoncyliacji, który uzgadnia pozycje naszych klientów, tak aby odzwierciedlały rynek, na którym składamy zamówienia. Nad monitorowaniem operacji spółek na ich papierach wartościowych czuwa natomiast zespół Corporate Actions – wylicza Piotr Tatar.
Poszukiwane umiejętności
Z pewnością asset & fund services przyciągnie uwagę osób, które interesują się funkcjonowaniem globalnych rynków finansowych. Jednakże jest to branża otwarta na osoby przede wszystkim znające języki obce.
– Posługiwanie się w stopniu biegłym angielskim to oczywiście podstawa, ale dodatkowo warto znać niemiecki, hiszpański lub włoski. W naszej organizacji pracują specjaliści, którzy nie ukończyli studiów o profilu ekonomicznym i świetnie sobie radzą – podsumowuje Piotr Tatar.
Ponieważ stanowiska w tej branży mają profil operacyjny, u kandydatów ważnymi cechami są dokładność oraz umiejętność szybkiego podejmowania decyzji.